Мошенничество с картами статистика

Статистика мошенничества

Мошенничество с картами статистика

Всегда существовали жулики, которые предпочитали зарабатывать деньги незаконным способом. Они разрабатывали множество схем для обмана граждан. Статистика мошенничества отображает самые популярные махинации и размеры нанесенного ущерба в разных сферах деятельности.

Аферы в страховании

Страхование – особый вид отношений, который обеспечивает материальную защиту людей и их интересов при наступлении страхового случая. В данной сфере деятельности очень часто встречаются аферы.

Страховое мошенничество может быть совершено по отношению к страховщику и/или его клиентам. При наличии доказательств аферы, страховая компания (СК) может отказать в выплате возмещения.

Виды мошенничества в сфере страхования:

  1. Один и тот же объект одновременно страхуют у разных страховщиков. Цель – получить страховое возмещение с обеих сторон.
  2. Утаивание сведений при заключении договора. Цель аферы – снизить размер премии страховщика.
  3. Инсценировка страховых случаев. Например, предумышленный поджог застрахованной квартиры.

Немало случаев мошенничества в страховании встречается со стороны компании или ее сотрудников. Например, персонал СК нередко вступает в сговор со страхователями. Они за определенное вознаграждение указывают завышенную сумму ущерба. Также распространено страховое мошенничество с ДТП. Например, при аварии у виновника нет полиса ОСАГО. Сотрудники страховщика оформляют его задним числом.

Показатели в разных странах

Статистика финансового мошенничества за 2017 год отмечает увеличение количества преступлений в России. Прирост в области страхования составил 158%.

Статистика страхового мошенничества в России в 2017 году особо выделяет ОСАГО и КАСКО. На их долю приходится 90% преступлений. В правоохранительные органы поступило 8,1 тыс. заявлений о страховых аферах.

Возбуждено – 1,6 тыс. уголовных дел. Еще по 3 тыс. заявлений был отказ. Остальные заявления о мошенничестве находились на рассмотрении (февраль 2018).

Больше всего жалоб было направлено компанией Росгосстрах – 3,21 тыс.

Статистика страхового мошенничества в России показывает, что 66% всех заявлений по автострахованию за 2012–2017 гг. были зарегистрированы в десяти регионах:

Назвать сумму ущерба страховщиков крайне сложно. Статистика мошенничества в сфере страхования отображает примерные показатели ежегодных потерь. Первое место по убыткам занимает США – 100 млрд. долл. На втором месте Европа – 8 млрд. евро. Тройку лидеров замыкает Канада – 1,3 млрд. долл. Статистика мошенничества в страховании отмечает крупнейшие аферы:

  1. В 2015 году суд Нью-Йорка признал виновным в страховых аферах уроженца Украины М. Землянского. Он нанес убытки страховой компании на сумму 113 млн. долл. Преступник разработал сложную схему мошенничества в сфере автострахования.
  2. Американская пенсионерка И. Паркер множество раз падала в супермаркетах и требовала компенсации за вред нанесенный здоровью. Женщина заработала 500 тыс. долл. Ее приговорили к 4 годам лишения свободы.

Аферы в сфере кредитования

Последнее время часто наблюдаются кредитные махинации. Аферисты создают множество схем для получения денег. Самые распространенные способы обмана в сфере кредитования:

  1. Посредники предлагают помощь в получении кредита за вознаграждение. Они берут деньги «якобы» для взятки сотруднику банка. На самом деле посредник ничего не предпринимает. В итоге человек остается без кредита, выкинув деньги за брокерские услуги на ветер. Проворачивая такое мошенничество с деньгами, посредники исчезают.
  2. Оформление кредита путем мошенничества с документами. Аферисты используют утерянные/украденные паспорта, заменяя в них фотографии. Мошенничество в сфере кредитования происходит с участием сотрудников банка. Проблемы с оформлением кредита обычно не возникают. Однако ответственность за возврат денег ложится на владельца паспорта.
  3. Жулики предлагают купить бытовую технику в кредит и сразу продать ее за наличные деньги. Однако после передачи товара махинаторы исчезают. Жертвами жуликов обычно становятся люди, которым срочно нужны деньги.

Статистика мошенничества в России отмечает, что аферисты в основном действуют в онлайн-сегменте кредитования. Здесь количество подозрительных заявок почти в 4 раза выше, чем в банках. Показатели по регионам:

  1. Ингушетия – 12,3.
  2. Чечня – 8,9%.
  3. Дагестан – 6,7%.
  4. Кабардино-Балкария – 5,8%.
  5. Красноярский край – 5,5%.
  6. Свердловская обл. – 5,3%.
  7. Республика Коми – 5%.

Махинации с банковскими картами

Количество пользователей банковских карт растет ежегодно. С их помощью граждане получают заработную плату, осуществляют интернет покупки, оплачивают коммунальные услуги. Как следствие, участились случаи мошенничества с пластиковыми картами. Популярные схемы махинаторов:

  1. Фишинг – при входе на сайт банка человек перенаправляется на поддельную веб-страницу, которая очень похожа на оригинал. Для входа в личный кабинет, клиент вводит персональные данные. В результате правонарушители получают доступ к нужной информации.
  2. Телефонное мошенничество – человек получает смс о том, что его карта заблокирована. Если он перезванивает на указанный номер, то преступники представляются сотрудниками банка и просят назвать данные банковской карты для ее разблокировки.
  3. Мошенничество с банкоматами – на банковское оборудование устанавливают миниатюрные камеры и с их помощью получают ПИН-коды.

Какая статистика мошенничества с банковскими картами? В 2017 году с карт россиян было похищено 961 млн. руб. Показатель сократился за год на 10%.

Как себя защитить от финансового мошенничества? Для безопасности денежных средств нужно использовать инструменты защиты, предлагаемые банком. Также следует быть внимательнее со своей картой и не сообщать личные данные третьим лицам.

Банки аферисты

Услугами банков пользуется большинство людей. Поэтому банковское мошенничество широко распространено. Нередко в преступный сговор вступают сотрудники и руководство банка.

Примером банковской аферы является подключение платных услуг без согласия клиента (смс-информирование). Чем выгодны подобные манипуляции? За выполнение плана сотрудники банка получают премию.

Мошенничество в интернете

Сегодня интернет занимает очень важную роль в жизни каждого человека. Мировая паутина стала хорошей мишенью для аферистов. Они разрабатывают разные схемы обмана людей. Статистика интернет мошенничества выделяет самые распространенные из них:

  1. Люди получают электронные письма о выигрыше ценных призов. Однако для получения выигрыша нужно перевести некую сумму на электронный счет. Основание – уплата налогов, транспортных расходов.
  2. Часто встречается онлайн мошенничество в сфере продаж. Например, интернет-магазин предлагает продукцию по очень низкой цене. При заказе требуется предоплата на виртуальный кошелек. Цель преступников – за короткий срок обмануть как можно больше людей и закрыть ресурс. Также встречается мошенничество в Инстаграм. Граждан заманивают большими скидками на сезонную одежду.
  3. Аферисты создают сайты по продаже авиабилетов. Статистика интернет мошенничества в 2017 году отмечает рост количества жалоб на обман при покупке онлайн билетов. Люди часто узнают об обмане при посадке на самолет.

Для профилактики мошенничества на сайте МВД публикуются материалы, подробно описывающие популярные схемы аферистов.

Махинации на Авито

Авито – крупный российский интернет-ресурс, где можно купить и продать любой товар. Жертвами аферистов могут быть как продавцы, так и покупатели. Какие встречаются схемы мошенничества на Авито?

Люди также могут стать жертвой мошенничества при продаже своих товаров. Например, находится клиент, который настаивает на оплате товара на банковскую карту продавца. После предоставления данных карты, злоумышленники снимают с нее деньги.

Авто мошенничество также не редкий вид аферы. Схема обмана – преступник дает объявление о продаже машины по выгодной цене. Далее, используется два варианта:

  1. Автомобиль не существует. Преступники берут предоплату и исчезают.
  2. Машина числится в угоне или находится под залогом.

Иногда на Авито встречается мошенничество с квартирами. Обычно незаконные манипуляции совершаются с арендой помещений. Для подбора жилья преступники просят заплатить от 2 тыс. руб. После получения перевода, аферисты больше не выходят на связь.

Мошенничество на рынке вакансий также пользуется популярностью у махинаторов. Гражданам обещают высокооплачиваемую работу. При подаче анкеты удерживается комиссия.

Махинации с недвижимостью

Спрос на жилье всегда привлекает внимание аферистов. Они разработали хорошую схему мошенничества при строительстве домов. Чтобы привлечь вкладчиков, будущим участникам долевого строительства показывают пустую строительную площадку и чертежи дома.

Затем с ними заключают договора. Одновременно застройщик берет деньги в размере стоимости готовой квартиры. В результате вкладчики остаются без жилья, а преступники отказываются возвращать деньги.

Чтобы не раскрылось мошенничество застройщика, преступники действуют следующим образом:

Статистика мошенничества в 2017 году (за 9 месяцев) зафиксировала возбуждение 241 уголовного дела по обманутым дольщикам.

Аферистов особо привлекают махинации с квартирами. При «удачной сделке» они получают приличную сумму. Одна из популярных схем квартирного мошенничества – клиенту показывают дорогостоящую квартиру. Однако в договоре купли-продажи указывается иной адрес. По указанному адресу находится жилье, стоимость которого значительно ниже.

Преступникам также удается проворачивать мошенничество с земельными участками. Обманутые покупатели часто не могут доказать факт преступления и вернуть деньги. Статистика мошенничества выделяет самые популярные схемы обмана:

  1. Продавец участка не имеет законных прав на него. Сделка проходит по поддельным документам.
  2. Один и тот же участок одновременно продают разным людям. Иногда в махинациях участвуют должностные лица.
  3. Покупателю показывают один участок, а получает он совершенно другой.

Налоговые аферы

Налоговое мошенничество подразумевает сознательное нарушение законодательства. В отдельных странах (США, Германия) подобные преступления считаются одним из самых тяжких.

В России понятие «налоговое мошенничество» отсутствует. Предусмотрены лишь отдельные статьи закона за неуплату налогов и сборов. Максимальный срок тюремного заключения – 6 лет. Тогда как в западных странах можно получить пожизненное заключение.

Количество налоговых преступлений в России постепенно уменьшается. За первое полугодие 2018 года в полицию поступило всего 3 тыс. сообщений о налоговых преступлениях. Показатель уменьшился на 15%.

Аферы в сфере коммунальных услуг

Мошенничество в ЖКХ осуществляется с участием управляющих компаний. Схемы обмана граждан:

  1. Искусственное завышение стоимости услуг.
  2. Махинации с фондом оплаты капремонта. Владельцы квартир постоянно делают взносы на капитальный ремонт, однако, часто деньги используются не по назначению.
  3. Иногда управляющие организации не переводят полученные от граждан деньги поставщикам услуг. Спустя время компания ликвидируется.

Компьютерное мошенничество

С развитием технологий компьютерное мошенничество становится все более популярным. Преступники разрабатывают новые методы компьютерных афер для получения денег.

Статистика мошенничества в России за 2017 год просто пугает. Махинации в сфере компьютерной информации совершались каждые три минуты. Показатель увеличился почти в 1,5 раза. Статистика мошенничества выделяет самые популярные схемы обмана:

  • взлом пароля;
  • фишинг;
  • подключение внешнего устройства;
  • кража электронного ключа подписи.

Аферы ИП

Мошенничество среди предпринимателей встречается все чаще. Способы обмана – разные. Например, ИП может заключить договор на оказание услуг, не имея лицензии. Периодически предприниматели используют фальшивые гарантийные письма или не выполняют условия договора.

Какая ответственность предусмотрена за подобные аферы? Преступники грозит лишение свободы сроком до 5 лет и штраф – до 500 тыс. руб. (ст.159 УК РФ)

Аферы на сайтах знакомств

Сегодня миллионы граждан зарегистрированы на сайтах знакомств. Многие из них пытаются здесь найти свое счастье. Злоумышленники используют разные схемы мошенничества на сайтах знакомств. Вот некоторые из них:

Фильмы про аферы

В сети доступно множество фильмов про мошенничество, которые основаны на реальных событиях. Тройка лучших кинолент:

  1. Волк с Уолл-Стрит.
  2. Афера по-американски.
  3. Лжец, великий и ужасный.

Источник: https://vawilon.ru/statistika-moshennichestva/

specpreprava.ru

Мошенничество с картами статистика

Михеев Андрей 04 февраля 2019

Другим инструментом, помогающим выявлять мошенников с поддельными документами, он назвал биометрическую систему — с ее помощью банк четко видит, не приходили ли к нему визуально похожие клиенты с другим именем.

А вот чтобы самому клиенту защититься от подделки его карты, достаточно оформить карту с чипом, считает Ирина Григорьева.

Она пояснила, что по правилам платежных систем, если карта выпущена с чипом, но операция проходит по магнитной полосе, ответственность за эту операцию лежит на банке-эквайере. «Эмитент, безусловно, может оспорить подобные операции», — добавила она.

Председатель правления НКО «ПэйЮ» Елена Орлова привела данные Visa, согласно которым одним из самых распространенных способов мошенничества с банковскими картами в прошлом году оказался скимминг (49%), когда на банкомате устанавливают специальное устройство, которое считывает данные карты.

Чтобы уберечь себя от этого, по словам эксперта, нужно внимательно проверять банкомат перед использованием: нет ли на нем накладной клавиатуры и не кажется ли заставка на экране подозрительной (например, не соответствующей общему внешнему виду устройства).

29% мошеннических действий с картами приходится на Интернет.

«Чтобы не попасться, есть ряд простых правил: не пользуйтесь услугами интернет-магазинов, в которых вы не уверены, не давайте никому свои личные данные (даже если вы получили письмо якобы от сотрудника банка) и при использовании интернет-банка всегда тщательно проверяйте имя сайта, на котором находитесь; всегда есть опасность попасть на сайт-двойник», — предостерегает Орлова. По словам антивирусного эксперта «Лаборатории Касперского» Сергея Ложкина, в России риск столкнуться со скиммерами несколько меньше, чем в Европе, а уже тем более в США.

Банк фальшивку не заметил

Внимание

Максимальный срок тюремного заключения – 6 лет. Тогда как в западных странах можно получить пожизненное заключение. Количество налоговых преступлений в России постепенно уменьшается. За первое полугодие 2018 года в полицию поступило всего 3 тыс.

сообщений о налоговых преступлениях. Показатель уменьшился на 15%. Аферы в сфере коммунальных услуг Мошенничество в ЖКХ осуществляется с участием управляющих компаний. Схемы обмана граждан:

  1. Искусственное завышение стоимости услуг.
  2. Махинации с фондом оплаты капремонта.

Мошенничество с банковскими картами статистика

Он просит заплатить за доставку товара или сделать предоплату. В итоге покупатель платит за несуществующий товар. Люди также могут стать жертвой мошенничества при продаже своих товаров. Например, находится клиент, который настаивает на оплате товара на банковскую карту продавца.

Важно

После предоставления данных карты, злоумышленники снимают с нее деньги. Авто мошенничество также не редкий вид аферы. Схема обмана – преступник дает объявление о продаже машины по выгодной цене. Далее, используется два варианта:

  1. Автомобиль не существует.

Преступники берут предоплату и исчезают.

  • Машина числится в угоне или находится под залогом.
  • Иногда на Авито встречается мошенничество с квартирами. Обычно незаконные манипуляции совершаются с арендой помещений. Для подбора жилья преступники просят заплатить от 2 тыс.

    руб. После получения перевода, аферисты больше не выходят на связь.

    Мошенничество с использованием платежных карт статистика

    • Аферы в страховании
    • Показатели в разных странах
    • Аферы в сфере кредитования
    • Махинации с банковскими картами
    • Банки аферисты
    • Мошенничество в интернете
    • Махинации на Авито
    • Махинации с недвижимостью
    • Налоговые аферы
    • Аферы в сфере коммунальных услуг
    • Компьютерное мошенничество
    • Аферы ИП
    • Аферы на сайтах знакомств
    • Фильмы про аферы

    Всегда существовали жулики, которые предпочитали зарабатывать деньги незаконным способом. Они разрабатывали множество схем для обмана граждан. Статистика мошенничества отображает самые популярные махинации и размеры нанесенного ущерба в разных сферах деятельности.
    Аферы в страховании Страхование – особый вид отношений, который обеспечивает материальную защиту людей и их интересов при наступлении страхового случая.

    Если данные карт воруют, то в большом объеме, например, через сайт. А для каждого случая ID Fraud требуется подделать (украсть) документы одного конкретного человека. Руководитель направления оперативного анализа и противодействия мошенничеству Банка «Хоум Кредит» Алексей Манеркин обратил внимание на две группы факторов.

    Первая — это большое количество мошенников, специализирующихся на подделке документов, и общий низкий уровень «технологичности» мошенничества по сравнению с другими странами.

    Во второй группе такие факторы, как лояльные подходы многих банков к выдаче карт, недостаточность инструментов (или они не используются) для предотвращения подобного рода мошенничеств, низкая компетенция кредитных специалистов по выявлению поддельных документов.

    Мошенничество с картами статистика

    Конечно, эти средства достаточно дорогие, но при критическом росте мошенничества их внедрение вполне себя оправдает. Также надо вернуться к старым традиционным схемам андеррайтинга заемщика, когда банк берет некоторое время на проверку клиента, которое уходит на анализ «чистоты» документов, финансового положения заемщика и т.д.

    », — добавила эксперт.

    «Одним из эффективных инструментов предотвращения подобного рода мошенничества, которым пользуется в том числе наш банк, являются антимошеннические сервисы кредитного бюро — с их помощью, к примеру, можно выявлять клиентов, которые ранее предъявляли свой паспорт под совершенно другим именем или слишком часто обращающихся за кредитом в очень короткий промежуток времени», — отметил Алексей Манеркин.
    Также распространено страховое мошенничество с ДТП. Например, при аварии у виновника нет полиса ОСАГО. Сотрудники страховщика оформляют его задним числом. Статистика страхового мошенничества показывает, что в России большая часть афер приходится на КАСКО и ОСАГО. В США и Канаде доминирует сфера медицинского и личного страхования.
    В Европе – имущественное страхование. Показатели в разных странах Статистика финансового мошенничества за 2017 год отмечает увеличение количества преступлений в России. Прирост в области страхования составил 158%. Статистика страхового мошенничества в России в 2017 году особо выделяет ОСАГО и КАСКО. На их долю приходится 90% преступлений. В правоохранительные органы поступило 8,1 тыс.
    заявлений о страховых аферах. Возбуждено – 1,6 тыс. уголовных дел. Еще по 3 тыс. заявлений был отказ. Остальные заявления о мошенничестве находились на рассмотрении (февраль 2018).

    Ведущий специалист департамента анализа защищенности Digital Security Кирилл Воробьев считает, что происходящее говорит о росте финансовой грамотности населения.

    По его словам, люди перестали использовать свои основные карты (с наибольшим количеством средств) в ситуациях, где они не могут контролировать конфиденциальность данных «пластика».

    Например, всё больше граждан используют карты с небольшим количеством денег для оплаты покупок в незнакомых интернет-магазинах.

    Эксперт направления противодействия мошенничеству центра информационной безопасности «Инфосистемы Джет» Евгений Быковский отметил, что банки усиливают защиту счетов клиентов благодаря установке лимитов на рисковые операции. В системах противодействия мошенникам используются технологии, связанные с непрерывной обработкой большого потока данных, включая машинное обучение и нейронные сети, согласен Кирилл Воробьев.

    Больше всего жалоб было направлено компанией Росгосстрах – 3,21 тыс. Статистика страхового мошенничества в России показывает, что 66% всех заявлений по автострахованию за 2012–2017 гг. были зарегистрированы в десяти регионах: Назвать сумму ущерба страховщиков крайне сложно. Статистика мошенничества в сфере страхования отображает примерные показатели ежегодных потерь.

    Первое место по убыткам занимает США – 100 млрд. долл. На втором месте Европа – 8 млрд. евро. Тройку лидеров замыкает Канада – 1,3 млрд. долл. Статистика мошенничества в страховании отмечает крупнейшие аферы:

    1. В 2015 году суд Нью-Йорка признал виновным в страховых аферах уроженца Украины М. Землянского. Он нанес убытки страховой компании на сумму 113 млн. долл. Преступник разработал сложную схему мошенничества в сфере автострахования.
    2. Американская пенсионерка И.

    Источник: http://specpreprava.ru/2019/02/04/moshennichestvo-s-kartami-statistika/

    Статистика по мошенничеству с банковскими картами в 2019

    Мошенничество с картами статистика

    Более половины участников опроса (53%) оценили предполагаемые потери от кражи базы данных клиентов конкурентом в сумму более 50 млн рублей. Первым банком, пострадавшим от кибератаки с выводом средств через систему SWIFT, оказался дочерний банк «Глобэкс», подконтрольный Внешэкономбанку (ВЭБ), сообщает «Коммерсантъ» со ссылкой на источник.

    Подробнее здесь. Кировский районный суд г.

    Екатеринбурга приговорил предпринимателя Александра Кемпеля к 3 годам и 6 месяцам лишения свободы за попытку хищения около 1,4 млрд рублей у банка «Кольцо Урала», сообщила прокуратура Свердловской области [2] .

    Мошенничество по банковским картам

    Способы мошенничества с картами Доля офлайн-краж по картам за январь–июнь 2019 года составила 87% всего объема похищенных средств россиян, а через интернете — всего 13%.

    «Украв только логин — пароль, нужно получить еще дубликат SIM-карты (SMS с одноразовыми паролями для совершения операций приходят на мобильный телефон)»

    .

    А мошеннические схемы с банкоматами требуют меньше сил, да и их физическая защита мало где применяется. Зачастую банки действуют «по старинке»: просто время от времени проводят визуальную проверку банкоматов. Мошенничество с помощью банкоматов: так ли все плохо Несмотря на такую пугающую статистику, банкиры успокаивают: роста офлайн-мошенничества не наблюдается.

    – вишинг (телефонный звонок от имени «сотрудника банка»); – смишинг (SMS из «банка» с разными сообщениями – перезвонить, заблокировать карту, сообщить некоторые данные); – фишинг (создание фальшивых веб-сайтов, которые имитируют популярные платежные сервисы).

    Выяснилось, что большинство неправомерных действий с использованием ложных звонков и SMS поступает с оккупированных территорий страны.

    В ЕМА (Украинской межбанковской ассоциации членов платежных систем) уже реализовали проект, направленный на повышение финансовой грамотности населения – SafeCard.

    В дальнейшем организация планирует продолжить образовательную программу по кибербезопасности.

    Карточные шулеры: как мошенники крадут деньги с банковских карт россиян

    В позапрошлом году этот показатель был ещё выше и составлял 28 рублей.

    Чтобы не оказаться жертвой злоумышленников, эксперты Центробанка советуют соблюдать несколько несложных правил: снимайте наличные только в офисах банков или торговых центрах, особенно если у вас карта с магнитной полосой; запишите официальный номер банка в мобильный: если вы потеряете карту, то сможете сразу её заблокировать; нигде не указывайте ваш ПИН-код, лучше храните его в памяти или под кодовым именем в мобильном; установите СМС-оповещения, чтобы всегда держать электронный кошелек под контролем; никому не сообщайте свой CVV/CVC-код (трёхзначный код, указанный на оборотной стороне карты); не переходите по подозрительным ссылкам из электронных писем, особенно от незнакомцев; заведите отдельную карту для онлайн-покупок и пополняйте её только перед конкретными операциями, а в остальное время держите на счёте минимальную сумму; пользуйтесь только знакомыми и проверенными электронными магазинами и следите, чтобы соединение было защищённым (строка браузера должна начинаться с https://, а не с http:// или других символов).

    Как воруют деньги со счетов в 2019 году

    Спецы компании Zecurion по безопасности онлайн-банкинга обнародовали новую схему обмана владельцев банковских карт. Как цифровые технологии позволяют воровать деньги со счетов?

    18 января глава аналитического центра Zecurion Владимир Ульянов рассказал общественности, как работает свежая схема облапошивания российских держателей банковских карточек.

    Большую роль в набирающей популярность схеме обмана играют цифровые технологии.

    Он считает, что владельцу банковского счета нужно соблюдать два простых правила безопасного поведения:

    • никогда не разглашать свои персональные данные, сотрудник банка всегда знает, кому звонит;
    • никогда не говорить сотруднику банка (даже не мошеннику!) ПИН-код, CVV и одноразовые пароли, необходимые для проведения манипуляций со счетом в банке.

    Мошенничество с банковскими картами

    Все больше граждан предпочитают безналичные формы оплаты.

    Карты во многих аспектах удобнее наличных: их не страшно потерять, они не занимают много места, с их помощью можно без проблем совершать оплату товаров или услуг онлайн. Сейчас такие виды мошенничества по-прежнему встречаются, но уже не так часто. Преступники давно придумали схемы отъема денег у населения удаленно.

    И эти схемы с каждым годом все больше преобладают над схемами хищения средств с помощью банкоматов. Чтоб не быть обманутым всегда нужно придерживаться определенных мер безопасности: Часто преступники добывают мобильные номера граждан на досках объявлений. Разместил человек на Аавито объявление, и вскоре ему приходит сообщение типа «Готов предложить вам обмен на это, и дается ссылка.

    Понятно, что за ссылкой скрывается вирус. Главный совет — пользоваться только проверенными интернет-площадками. Прежде чем совершить операцию, загляните в адресную строку браузера.

    Источник: https://credit-helper.ru/statistika-po-moshennichestvu-s-bankovskimi-kartami-v-2018-25741/

    Мошенничество с пластиковыми картами в 2018 году: 20 вещей, которые категорически нельзя делать

    Мошенничество с картами статистика

    Кредитные и дебетовые карты, несомненно, очень удобное средство платежа. Однако с ними связаны и существенные риски: мошенникам зачастую даже проще выманить средства с кредитки, чем украсть наличные.

    Причем большинство разводов с кредитками связаны с незнанием человека основных правил безопасности использования этих карт.

    Поэтому мы еще раз рассмотрим 20 ключевых ошибок, наиболее актуальных по состоянию на 2018 год, и расскажем, к чему эти ошибки приводят.

    Как мы сами помогаем мошенникам?

    В цифровую эпоху взламывать людей стало намного проще, чем машины.

    Поэтому все усилия хакеров нацелены не на поиск уязвимостей в банковском ПО (которых уже почти не осталось), а на способы провокации ошибок у пользователей этого ПО.

    Гораздо проще создать условия, в которых человек сам, не разобравшись в ситуации, даст злоумышленнику всё необходимое для похищения денег. Вот основные наши свойства, которые играют на руку мошенникам:

    • Беспечность и доверчивость. Мы привыкли верить тому, что говорят, и воспринимать информацию “за чистую монету”. Помните, как только речь заходит о деньгах и каких-либо финансовых манипуляциях, нужно в первую очередь рассуждать с такойй позиции: “если бы он хотел меня кинуть, как бы он это сделал, предлагая то, что предлагает?”
    • Незнание банальных принципов работы платежных инструментов. Именно на незнании людей правил техники безопасности работы с кредитными картами кормятся мошенники, выманивая реквизиты и провоцируя людей совершать ошибочные транзакции.
    • Поспешность принятия решений. Загоняя жертв в цейтнот, мошенники умело играют на стрессе и заставляют принимать опрометчивые решения.
    • Жадность. Конечно же, как без этого свойства? Все мы охотно верим, что можно что-то выиграть, получить на халяву и т.п. Есть даже такой анекдот: если человеку предлагают 50% годовых прибыли, он возмутится и скажет, что это лохотрон, а если предложить ему 200% годовых, его единственный вопрос будет: “как сделать вложение?”

    Ошибки при обращении с картой

    • Транзакции под давлением. Мошенники любят ставить ограничения и подгонять клиента: нужно сделать быстрее, нужно никому об этом не сообщать и т.п. В любой ситуации, когда вас пытаются заставить принимать решение, не давая возможности его обдумать, лучше всего отказаться. Как только вы чувствуете психологическое давление, лучшая тактика — это отказ и уклонение.
    • Указание полных реквизитов для пополнения карты. Мошенники любят выманивать реквизиты под предлогом пополнения карты. Дескать, я сейчас вам переведу деньги, только сообщите мне номер карты, срок действия, а для подтверждения операции — три цифры с её обратной стороны. Помните, для Р2Р перевода нужен только номер карты, но никак не остальные реквизиты.
    • Хранение PIN рядом с картой. Классическая “пенсионерская” глупость: записать на бумажке ПИН и завернуть в эту бумажку карту. Тут даже объяснять ничего не нужно. Если вдруг такая бумажка у вас где-то в кошельке лежит, немедленно выбросьте ее.
    • Высокий лимит операций без запроса ПИН-кода.

      Если вашу карту украдут, или вы ее потеряете, при высоком лимите операций без запроса ПИН-кода вор (или везучий прохожий) сможет неплохо погулять на ваши средства в супермаркете. Обязательно выставляйте лимит оплаты без запроса ПИН-кода на уровне 200 — 300 грн не более.

    • Оставленная без присмотра карта или передача в чужие руки.

      Никогда не выпускайте карту из виду. Дать в руки продавцу вы ее можете, но при этом вы постоянно должны видеть, что происходит с картой. Ведь как только вы не следите за нею, продавец (или официант) может банально сфотографировать ее обе стороны, тем самым получив все необходимые реквизиты для проведения операций.

      Поэтому если вашу карту пытаются куда-то унести (особенно часто бывает в ресторанах при расчете картой), следуйте за нею. Терминал на баре? ОК, идем вместе с официантом и проводим операцию.

    • Небрежная курьерская доставка карт.

      Если вы заказываете карту курьером, важно следить, чтобы во время доставки этот курьер случайно (или намеренно) не увидел секретный код на обратной стороне карты. Для этого вам нужно постоянно контролировать, чтобы обратная сторона карты была скрыта. Но лучше не пользоваться курьерской доставкой, а сходить за картой в отделение. Так безопаснее и надежнее.

    • Сообщение ПИН-кода от карты посторонним под любым предлогом. Запомните: ПИН-код от карты у вас могут спрашивать исключительно только мошенники. И никто более. ПИН-код можете знать только вы. Какой бы складной и логичной не казалась история, но спрашивать эту информацию могут с одной целью: украсть ваши деньги.

    Телефонное мошенничество

    • Сообщение реквизитов по телефону. Очень распространенная ошибка: под самыми разными предлогами мошенники запрашивают номер карты, ее срок действия и код CVV. Как и в случае с ПИН-кодом, эти реквизиты сообщать нельзя никому. Если у вас спрашивают только номер карты, это вполне законно и может использоваться для Р2Р переводов.

      Если же речь заходит о сроке действия и защитном коде с обратной стороны карты, сразу просто кладите трубку, это 100% мошенники. Ни государственные служащие, ни работники банка не имеют права и не будут спрашивать такие данные.

    • Фальшивая IVR-система. Для придания достоверности мошенники применяют системы ых ботов для сбора реквизитов карты.

      То есть вам звонит не человек, а робот, который сообщает, например, о том, что по вашей карте были замечены подозрительные операции, и банку нужно произвести сверку реквизитов. А далее просит с помощью телефонной клавиатуры ввести номер карты, срок дейсвтия и защитный код.

      Опять-таки, банк никогда не запрашивает такие сведения, а потому если с неизвестного номера вам звонит робот и начинает “втирать” о необходимости указания реквизитов, просто кладите трубку.

    • Липовые государственные служащие. Еще одна распространенная легенда — звонок по телефону из “налоговой” или другой госслужбы.

      Под разными предлогами у вас опять-таки будут выманивать реквизиты карты. Помните, государственные служащие не звонят с предложениями оплатить штрафы прямо по телефону, это делают только мошенники.

    • SMS о блокировке карты.

      На телефон может прийти СМС с неизвестного номера о том, что ваша карта была заблокирована с дальнейшими инструкциями (которые могут быть какими угодно: от звонка на указанный номер до захода на сайт для ввода реквизитов). Золотое правило: сомнительную информацию нужно перепроверять. Зайдите в интернет-банкинг или позвоните по номеру, указанному на карточке, и уточните, действительно ли карта заблокирована и т.п.

    Ошибки при работе с банкоматом

    • Перевод в банкомате. Банкоматы Привата имеют функцию перевода денег на карту, чем мошенники пользуются. Схема заключается в том, чтобы заставить человека поверить, что деньги переводят ему, хотя на самом деле переводит он.

      Его по телефону просят подойти к банкомату, зайти в меню переводов, указать сумму и номер карты под диктовку (якобы для того, чтобы с этой карты ему перевелись деньги). В итоге средства уходят на карту мошенника.

    • Беспечное поведение у банкомата. Важно следить за обстановкой и не проводить операции в банкоматах, если это небезопасно (например, вечером в малолюдном месте).

      Кроме того, если за вами есть люди в очереди, перед вводом ПИН-кода оглянитесь и убедитесь, что вам никто не заглядывает через плечо. И прикрывайте рукой ПИН-клавиатуру при вводе кода. Именно банкоматы многие грабители используют как “кормушки”, всегда помните о рисках при снятии наличных!

    • Банкоматы с пиратским оборудованием.

      Мошенники устанавливают на банкоматы различные устройства, которые считывают данные с вашей карты. Это могут быть как так называемые “скиммеры”, то есть приспособления для прямого считывания реквизитов с карты, так и миниатюрные камеры, спрятанные в конструкции банкомата и снимающие вашу карту и ПИН-код.

      Внимательно осматривайте банкомат и удостоверьтесь в том, что на нем нет никаких подозрительных приспособлений. К примеру, камеры часто прячут в прикрепленной к боковой стенке банкомата держательнице для рекламных материалов.

    • Забытая в банкомате карта. Если вы взяли деньги и ушли, забыв карту, стоящий за вами в очереди человек имеет все шансы эту карту заполучить.

      Всё что ему нужно, это подойти к банкомату, нажать кнопку “ОТМЕНА” и получить карточку, которую агрегат выплюнет. Поэтому возьмите за правило: отходя от банкомата нужно всегда визуально удостовериться в том, что карточка на месте. Пока вы своими глазами не увидите, что карта лежит в кошельке, от банкомата не отходите!

    Ошибки при расчетах в Интернете

    • Карта с высоким лимитом интернет-оплат. Специалисты по безопасности вообще рекомендуют иметь отдельную карту для интернет-оплат, деньги на которую зачисляются под конкретную операцию. Или, как минимум, нужно ограничивать интернет-оплаты, и увеличивать лимит только в том случае, если собираетесь совершать покупку.

    • Карта без дополнительного подтверждения операций. Еще одна распространенная проблема — отсутствие дополнительной верификации операции через телефон. Важно, чтобы совершаемые онлайн платежи подтверждались через приложение банка или код в СМС. Чтобы даже если мошенник узнал ваши реквизиты, он не смог ничего делать.
    • Ввод реквизитов карты при посторонних. Если кто-то может смотреть вам через плечо, ни в коем случае нельзя вводить реквизиты (номер карты, дату, код).

      Не рекомендуется это делать в компьютерных клубах и интернет-кафе, в ресторанах и кафетериях, в различных публичных местах, где трудно контролировать обстановку вокруг себя.

    • Перевод по реквизитам. Человек переводит деньги по реквизитам на условиях предоплаты, не получив еще товар или услугу, а только поверив обещанию.

      Мошенник присваивает эти средства, и крайне трудно будет их возвратить. Поэтому переводить средства по предоплате можно только в том случае, если вы 100% доверяете продавцу. К примеру, это должен быть интернет-магазин с хорошей репутацией и многолетним опытом работы.

      Если же речь о таких площадках как OLX, оплата авансом по реквизитам — верный способ оказаться жертвой мошенничества.

    • Ввод реквизитов на фишинговых сайтах. О фишинге сказано уже очень много.

      Существуют десятки схем, но все они сводятся к тому, что вам под разными предлогами подсовывают форму, в которую нужно ввести реквизиты карты. Поэтому при оплате картой онлайн внимательно следите за тем, на каком именно сайте вы это вводите (в том числе проверяйте адрес URL в браузере). И ни в коем случае не вводите эти данные, если вам обещают выигрыш или некое вознаграждение.

    Три принципа безопасного пользования кредитной картой

    Итак, подведем итоги. Вот три основных принципа, строго придерживаясь которых, вы никогда не станете жертвой мошенничества и не потеряете деньги:

    1. Нигде, никому, ни при каких обстоятельствах не сообщайте полные реквизиты карты (то есть ее номер, ПИН-код, срок действия и три цифры защитного кода с обратной стороны).
    2. Не выпускайте карту из виду. Всегда визуально контролируйте ее, если вытащили из кошелька. Сохраняйте бдительность, и убедитесь в том, что после завершения транзакции карта вернулась на место.
    3. Всё подвергайте сомнению и рассуждайте в первую очередь исходя из предположения: если бы это было мошенничество, как бы они могли украсть деньги? И если вы легко можете предположить, что ситуация, в которой вы оказались, может быть инспирирована мошенниками, просто прекращайте взаимодействие с сомнительными людьми.

    Сохраняйте бдительность и защищайте ваши активы от незаконных посягательств!

    Подпишитесь на наш канал в Telegram https://t.me/finstatinfo и получайте актуальные инсайты от аналитиков Finstat. Будьте в курсе!

    Источник: https://finstat.info/2018/04/moshennichestvo-s-plastikovyimi-kartami-v-2018-godu-20-veshhey-kotoryie-kategoricheski-nelzya-delat.html

    Адвокат Сорокин
    Добавить комментарий